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Fondos contaminados
Tu wallet puede recibir cripto vinculada a hackeos, ransomware o estafas sin avisarte. Cuando la red o un exchange la marca, el problema ya es tuyo: congelamientos, investigaciones y pérdida de reputación.
El ecosistema cripto que vigila tu dinero antes de que llegue a ti.
Embi combina una wallet multimoneda, mensajería cifrada de extremo a extremo, un marketplace con escrow de doble confirmación y un mercado P2P en bolívares — protegidos por Embi Guard, el motor que valida cada fondo entrante contra las listas negras del mundo.
KYC obligatorio
Escrow · doble confirmación
Screening OFAC · UE · ONU · OFSI
P2P en bolívares
100%de los usuarios con KYC verificado — sin cuentas anónimas
4listas sancionatorias globales en cada screening
0–100score de riesgo transparente por transacción
2llaves para liberar cada pago en escrow
El cripto se mueve rápido.
La confianza, no.
Hoy, cualquier wallet puede recibir fondos contaminados sin que su dueño lo sepa, comprar por internet entre desconocidos sigue siendo un acto de fe, y el P2P fiat en países como Venezuela es lento, opaco y riesgoso.
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Comprar entre desconocidos
En redes sociales y chats se venden artículos todos los días sin ninguna protección: pagas y esperas. Si el vendedor desaparece, no hay reembolso ni mediador. La estafa es el costo oculto del comercio P2P.
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P2P fiat lento y opaco
En Venezuela, cambiar bolívares por cripto depende de transferencias manuales, comprobantes por captura de pantalla y esperas. Sin bloqueo real de fondos ni trazabilidad, el fraude y la informalidad prosperan.
Cinco módulos, un solo organismo.
Embi no es una wallet más: es un ecosistema completo donde almacenar, comunicarte, vender y cambiar dinero ocurre dentro del mismo perímetro de seguridad.
01
Almacenamiento
Wallet multimoneda
Guarda, envía y recibe las principales criptomonedas y stablecoins desde una sola app. Cada entrada de fondos es analizada por Embi Guard antes de acreditarse: si la procedencia está en una lista negra, los fondos quedan bloqueados dentro de la app y nunca llegan a tu saldo disponible.
Tu historial muestra el estado de cada transacción — limpia, en revisión o bloqueada — con evidencia del análisis que la respalda.
Ejemplo
Recibes 200 USDT de un desconocido. Embi Guard traza su origen y detecta que pasaron por un mixer sancionado: los fondos quedan en cuarentena y tu saldo queda intacto — y tú recibes una alerta clara, no una sorpresa.
02
Comunicación
Chat cifrado de extremo a extremo
Mensajería instantánea integrada a tu identidad verificada. Chats personales y canales con cifrado E2E: nadie — ni siquiera Embi — puede leer tus conversaciones. Y como cada cuenta pasó KYC, sabes que detrás de cada chat hay una persona real e identificada.
Ejemplo
Negocias la compra de un equipo por chat. La contraparte está verificada con KYC, la conversación es privada y el pago se ejecuta ahí mismo, sin salir de la app.
03
Comercio
Marketplace en historias
Los dueños de chats y canales publican artículos a la venta en sus historias: productos, servicios, cursos o contenido digital. Quien lo desee paga desde su wallet en segundos, y el dinero queda protegido por el escrow de doble confirmación hasta que ambas partes estén de acuerdo.
Ejemplo
Un canal de diseño publica en su historia: “Pack de plantillas — 25 USDT”. Un seguidor compra con un toque; el dinero se libera solo cuando él confirma la entrega y el vendedor confirma la conformidad.
Corazón del ecosistema
Seguridad · Módulo 04
Embi Guard
El corazón del ecosistema. Un motor de validación que traza el origen de cada fondo entrante, lo contrasta con las listas negras del mundo — OFAC, Unión Europea, ONU, OFSI, registros de hackeos, ransomware, estafas y mixers — y asigna un score de riesgo de 0 a 100 antes de liberar nada.
Cuando detecta fondos ilícitos, los bloquea dentro de la app, notifica a las autoridades mediante reportes SAR y protege al usuario honesto que los recibió sin saberlo.
Ejemplo
Un pago de 1.000 USDT llega con score 82/100 por vínculo con un ransomware conocido: bloqueo inmediato, reporte SAR generado y tu cuenta protegida por completo.
05
Fiat nacional
P2P en bolívares para Venezuela
Tras el KYC, vinculas tu cuenta bancaria venezolana y la app indexa tu saldo en bolívares. Al ejecutarse una orden P2P, los bolívares del comprador y la cripto del vendedor se bloquean a la vez y se liberan de forma simultánea — un intercambio rápido, transparente y con trazabilidad fiscal completa.
Ejemplo
Compras 100 USDT con bolívares: tus Bs quedan bloqueados al aceptar la orden y se liberan en el mismo instante en que el vendedor libera su cripto. Sin capturas, sin esperas, sin riesgo.
Todos verificados. Sin excepciones.
En Embi no existen cuentas anónimas: cada usuario completa su KYC antes de activar la wallet. Es lo que hace posible todo lo demás — comercio confiable, P2P bancario y un ecosistema limpio.
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Paso 01
Documento de identidad
Captura tu cédula o pasaporte. Verificación automática de autenticidad, vigencia y alteraciones.
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Paso 02
Prueba de vida biométrica
Un selfie con detección de vivacidad confirma que eres tú — no una foto, un video ni una identidad prestada.
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Paso 03
Wallet activada
Verificación aprobada en minutos. Tu identidad queda ligada a tu wallet y habilita chat, marketplace y P2P.
Por qué importa: el KYC universal convierte a Embi en un ecosistema de personas reales. Elimina las cuentas títere usadas para estafar, permite el reporte regulatorio (SAR, Travel Rule, MiCA) y protege tus datos bajo estándares de privacidad como GDPR.
Así se valida cada fondo.
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Etapa 1
Detección
Toda entrada de cripto a cualquier wallet del ecosistema se intercepta al llegar. Nada se acredita sin análisis.
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Etapa 2
Trazado de origen
Se reconstruye la procedencia de los fondos saltos atrás en la cadena, identificando wallets y servicios intermediarios.
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Etapa 3
Screening contra listas globales
Contraste contra OFAC (SDN), Unión Europea, ONU, OFSI y registros de hackeos, ransomware, estafas y mixers sancionados.
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Etapa 4
Score de riesgo 0–100
Cada transacción recibe un puntaje transparente según la cercanía y severidad de sus vínculos ilícitos.
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Etapa 5
Acción automática
Liberar, retener para revisión o bloquear. En los casos graves se genera el reporte SAR a las autoridades.
Tres veredictos posibles.
0–39
Limpio
Los fondos se acreditan al instante. Es el resultado de la inmensa mayoría de las transacciones del ecosistema.
40–74
Sospechoso
Retención temporal y revisión reforzada. El usuario recibe una explicación clara y puede aportar evidencia de origen.
75–100
Alto riesgo
Bloqueo dentro de la app, reporte SAR a las autoridades y vía de apelación para el usuario. El receptor honesto queda protegido.
Transparencia técnica: una wallet puramente no-custodial no puede retener fondos en la cadena. Para que el bloqueo sea real, los fondos en análisis o cuarentena se mantienen bajo custodia del protocolo hasta el veredicto — un modelo de custodia híbrida que se declara abiertamente, junto a una vía de apelación para cada usuario.
Escrow de doble confirmación: nadie suelta el dinero hasta que ambos estén de acuerdo.
Cada compra del marketplace viaja por un contrato inteligente de custodia. Los fondos solo se liberan cuando el comprador confirma la recepción y el vendedor confirma la conformidad. Dos llaves, una liberación.
- Paso 1
El vendedor publica
El artículo aparece en las historias del chat o canal, con precio y condiciones claras.
- Paso 2
El comprador paga
Desde su wallet, en un toque. Los fondos no van al vendedor: entran al contrato de escrow.
- Paso 3
El vendedor entrega
Envía el producto, el servicio o el contenido digital, con evidencia dentro del chat.
- Paso 4 · Llave 1
Confirmación del comprador
Recibió lo que compró y lo confirma en la app. Primera llave girada.
- Paso 5 · Llave 2
Confirmación del vendedor
Declara la operación conforme. Segunda llave: el escrow se desbloquea.
- Paso 6
Liberación
Los fondos pasan a la wallet del vendedor y la comisión se liquida de forma transparente.
Ejemplo real de operación
Completada
Comprador · Ana
50 USDT
Paga el curso publicado en la historia del canal “Trading desde cero”.
Escrow
doble llave
doble llave
Vendedor · Canal Trading
49,75 USDT
Recibe el pago menos el 0,5% de comisión del ecosistema.
Ana confirmó la recepción del curso · el vendedor confirmó conformidad · liberación en segundos, registro completo para ambas partes.
Liberación por tiempo
Si el comprador no responde tras la entrega y no abre disputa, el escrow libera los fondos al vencimiento del plazo.
Disputas con mediador
Mediadores del ecosistema con depósito en garantía (stake) resuelven con la evidencia del chat y la entrega.
Reembolso limpio
Si la venta se cancela o fracasa la entrega, los fondos vuelven íntegros a la wallet del comprador.
Bolívares y cripto, bloqueados a la vez. Liberados a la vez.
Tras el KYC, vinculas tu cuenta bancaria venezolana y la app indexa tu saldo en bolívares. Al aceptar una orden P2P, los Bs del comprador y la cripto del vendedor quedan bloqueados simultáneamente hasta que ambas piernas se liberan juntas. Adiós a las capturas de pantalla y a la espera a ciegas.
Comprador · cuenta bancaria verificada
3.650 Bs
Bs bloqueados
Vendedor · orden P2P
100 USDT
Cripto bloqueada
Liquidación simultánea
Cuando el vendedor libera su orden, ambas piernas se ejecutan en el mismo instante: los Bs llegan al vendedor y los USDT al comprador. Si la orden se cancela, cada quien recupera lo suyo — sin intermediarios humanos.
Vinculación bancaria real
- Solo cuentas propias: la titularidad de la cuenta bancaria debe coincidir exactamente con la identidad verificada en el KYC.
- Saldo indexado: la app conoce tu disponibilidad en Bs y solo permite órdenes que puedes cubrir.
- Rapidez: sin comprobantes manuales ni conciliación — la orden se ejecuta y liquida en el momento.
- Ruta honesta de implementación: Venezuela no tiene banca abierta; la v1 opera con una cuenta de fideicomiso en un banco aliado, y la v2 con retenciones directas vía convenios bancarios supervisados.
Actividad lícita y transparente
- Reporte fiscal automático: cada operación genera su registro para el SENIAT, haciendo la actividad declarable y auditable.
- Clasificación IGTF: las operaciones se clasifican según la Ley del Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras (G.O.E. N.º 6.687, 2022).
- Exportación ISLR: resúmenes listos para la declaración de rentas de usuarios y comerciantes.
- Marco regulatorio: operación bajo licencia SUNACRIP y coordinación con la banca supervisada por SUDEBAN.
Ingresos alineados con el uso real.
Embi gana cuando el ecosistema transacciona con seguridad. Sin venta de datos, sin publicidad, sin costos ocultos.
Escrow del marketplace
Comisión sobre cada venta protegida con doble confirmación.
0,5–1%Swap dentro de la app
Intercambio entre monedas y stablecoins sin salir de la wallet.
spreadMercado P2P en bolívares
Comisión por orden liquidada en el mercado fiat nacional.
por ordenEmbi Guard API
Screening y scoring de riesgo como servicio para otras wallets y plataformas.
B2BEmbi frente a lo que ya existe.
| Capacidad |  | Wallet común | Exchange P2P |
|---|---|---|---|
| KYC obligatorio para todos | Sí, universal | No | Parcial |
| Screening de fondos contra listas negras globales | Sí, en cada entrada | No | Limitado |
| Bloqueo de fondos ilícitos + reporte SAR | Sí | No | Reactivo |
| Chat cifrado con identidad verificada | Sí, E2E | No | No |
| Marketplace con escrow de doble confirmación | Sí | No | No |
| P2P fiat con doble bloqueo de bolívares y cripto | Sí, simultáneo | No | Manual |
| Trazabilidad fiscal automática (SENIAT) | Sí | No | No |
Construyamos juntos el guardián del ecosistema cripto.
Usuarios, comerciantes, aliados bancarios e inversionistas: Embi abre su lista de espera. Sé de los primeros en entrar a un ecosistema donde cada fondo llega verificado.